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    2017年度基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告
    中国基金网 时间: 2019-04-03 14:11:27 来源:中国基金业协会

    [中国基金网3日讯]

    投资者金融资产配置情况(一)金融资产总规模:小于5万元居多

    金融资产总规模小于5万元的投资者占基金个人投资者的比例达到32.2%,所占比重最高,而在2016年的调查结果,金融资产总规模在10-50万元的投资者占比最高。金融资产总规模5-10万和10万-50万的个人投资者占比分别为23.7%和28.6%。金融资产规模50万以上的投资者比例占比达到15.5%,84.5%的投资者金融资产规模低于50万元。

    (二)投资金额占家庭年收入的比重:89.2%的投资者占比在50%以下,与2016年相比小幅提升

    2017年,31.9%的基金个人投资者的投资金额占家庭年收入低于10%,37.2%的基金个人投资者的投资金额占家庭年收入的10%-30%,20.1%的投资者的投资额占家庭年收入的比例在30%-50%之间,投资金额占家庭年收入低于50%的投资者合计占总人数的89.2%。大多数投资者的投资金额占家庭年收入的50%以下。

    (三)投资的金融产?#20998;?#31867;数量:57.8%的投资者投资2-3类金融产品

    本年度调研了基金个人投资者投资的金融产品的种类,这些种类包括:存款、银行理财产品、公募基金、股票、证券公司或基金公司等专户或集合理财产品、保险产品、信托产品、商品期货、金融期货、其他私募基金、其他。调查结果显示,有57.8%的投资者投资了2-3(含)类金融产品,另有19.0%投资者投资3-5类金融产品,4.4%的投资者投资5类以上金融产品。但仍有18.8%的投资者仅投资1类金融产品。整体来看,基金个人投资者在一定程度上做到了金融资产多样化配置。

    (四)主要投资产品:存款、货币基金和银行理财产品受关注

    39.4%的基金个人投资者将最大比例的金融资产投资于银行存款,20.6%的基金个人投资者最大的投资比例是银行理财产品,19.9%的基金投资者主要投资货币基金。除了?#25353;?#27454;”、“银行理财产品”、“货币基金”之外,另分别有6.7%和6.8%的投资者主要投资的金融产品是“非货币公募基金”和“股票?#20445;?#19982;2015、2016年的情况相似。

    (五)选择投资?#20998;?#26102;最看重的因素:收益率和便利度最重要

    本年度调研了基金个人投资者在选择投资金融产品投资?#20998;?#26102;看重的因素。有50.4%的投资者最看重收益率,其次有26.1%的投资者最看重买卖的便利度。还有16.7%的投资者最看重投资的风险程度。说明整体来看,投资者能够认识到风险在选择金融产品投资?#20998;?#26102;的重要性,对于收益率和投资便利度的需求较2016年相比有所提高。与2015年比,收益率的重要性有所下降,而便利度的重要性上升显著。

    (六)投资相关费用:93.4%的投资者会关注,这一数据在2015、2016年约为89%,基金投资者对于费用的关注度有所提升

    只有6.6%的基金个人投资者认为费用在整体配置中的影响微小,基本不在乎。近一半的投资者(57.3%)认为重要程度适中,有时会看一下。而36.1%的投资者认为投资相关的费用在整体配置中的影响“重要”、“会很关注”。

    (七)是否需要投资顾问提供必要的资产配置服务:74.3%的基金投资者对投资建议?#34892;?#27714;

    25.7%的基金个人投资者认为可自行进行投资决策、无需投资顾问提供服务,而54.4%的基金个人投资者认为投资顾问只需要提供建议即可,还有19.9%的投资者表示很需要投资顾问提供必要的资产配置服务,与2016年基本一致。

    (八)持有公募基金的家数:投资者在基金公司的分散化程度与2016年类似

    有28.5%的基金投资者持有一家公司的基金产品,28.4%的基金个人投资者持有两家基金公司的公募基金产品,23.3%的投资者持有三家基金公司的公募基金产品,6.7%投资者持有?#21215;?#22522;金公司的公募基金产品,13%的投资者持有五?#19968;?#20116;家以上基金公司的公募基金产品。而2016年的对应调查结果分别是30.4%、25.7%、21.4%、9.5%和13.0%,分散化程度与2016年类似。

    (九)历史盈亏:盈利的投资者的比例有所上升

    调研结果显示:自投资基金以来有盈利的投资者占比为36.5%,这一比例在2016年底为30.9%,上升5.6个百分点。此外有30.8%的投资者盈亏不大。到调查为止有亏损的投资者达到32.8%,2016年底这一数据为45.3%。

    (十)小结

    通过分析基金个人投资者的资产配置行为,我们发现:金融资产规模小于5万元的基金个人投资者居多,84.5%的投资者的金融资产规模低于50万元。89.2%的投资者投资金额占家庭年收入低于50%。除了基金之外,多数基金个人投资者关注存款、银行理财产品和货币基金这几类投资产品。93.4%的基金个人投资者在资产配置时会关注与投资相关的费用。19.9%的个人基金投资者表示需要投资顾问,而54.4%的个人投资者表示投资顾问只需提供投资建议即可。基金个人投资者在不同基金管理公司的基金产?#20998;?#38388;的分散化程度与2016年相似,总体盈利情况优于2016年。

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